La Asamblea
LATAM

Inscripción de los Participantes y Centro de Información Abierta

Salón de Exposición Abierto

Café en el Salón de Exposición

Salón Principal Abierto

Discurso de Apertura

Discurso Magistral con Preguntas y Respuestas

SESIÓN GENERAL

Enfoque Regulatorio: Perspectivas de los Principales Reguladores de la Región

ACAMS LATAM es un evento al que todos los profesionales ALD/ACF de la región, incluso los entes reguladores, quieren asistir. Sumérjase en las mentes de los principales reguladores Latinoamericanos quienes compartirán con nosotros su parecer acerca de los temas que más preocupan a los profesionales de cumplimiento financiero en Latinoamérica entre los que cabe mencionar las más recientes iniciativas regulatorias y nuevas expectativas de cumplimiento para las instituciones financieras en la región, los diferentes avances en torno al ámbito regulatorio de las criptomonedas y otros activos virtuales, las áreas de preocupación que tienen en común los entes reguladores de nuestros países, los nuevos desafíos que enfrenta la industria anti-delitos financieros para actuar dentro de lo estipulado por GAFI, y más.

Receso en el Salón de Exposición

Sesiones Concurrentes

INNOVACIÓN Y TECNOLOGÍA

Enfrentando los Retos Asociados al Auge de los Activos Virtuales

• Entienda como operan los ‘ecosistemas criptográficos’ y el motivo de su rápida expansión, incluidos la de los Proveedores de Activos Virtuales (VASPs), para identificar los riesgos particulares asociados a este fenómeno, como los esquemas ilegales de conversión de moneda fiat
• Analice las tendencias que involucran blockchain, incluidas las finanzas descentralizadas (DeFi), para desarrollar un sistema de supervisión de las transacciones que ocurren fuera de intermediarios tales como bancos o corredores de bolsa
• Evalúe los esfuerzos globales para regular las criptomonedas y analice como los nuevos tokens no fungibles y las monedas digitales de banco centrales (CBDCs) podrían contribuir (o no) a la lucha anti-lavado de dinero

Oradores:

Maria Fernanda Leon, Head of Legal and Compliance, Zulu

Valeria Vitola, Global Independent Assessment Head for AML, Sanctions and ABC, Citi

FORO DE CUMPLIMIENTO

Fortaleciendo las Alianzas entre el Sector Público y el Privado para Mejorar la Inteligencia Financiera

• Incorpore estrategias de colaboración para sacar el máximo provecho al conducir investigaciones conjuntas
• Evalúe los diferentes esfuerzos regionales por combatir el tráfico de migrantes en la región, puntualizando especialmente en las señales de alerta en el sistema financiero
• Comprenda las obligaciones legales y limitaciones de la colaboración entre ambos sectores de modo de prevenir equivocaciones
• Realice una evaluación conjunta, posterior a la investigación, para determinar mejores prácticas en futuras investigaciones conjuntas

Oradora:

Luisa Liranzo, Procuradora General de Corte de Apelación, Dirección General de Persecución, Ministerio Público de Republica Dominicana

INTERACCIÓN PROFESIONAL

Espacio de Interacción para Profesionales de Cumplimiento con 1 a 3 años de Experiencia en la Industria

¿Nuevo en la industria anti-delitos financieros? Es hora de conocer a quienes comparten su mismo campo laboral y experiencia. Este espacio de interacción profesional le da la bienvenida a los recién llegados a la comunidad de cumplimiento, desde recién graduados que se embarcan en una carrera profesional en ALD hasta veteranos experimentados que dan un paso a mitad de su trayectoria profesional para luchar contra los delitos financieros. Conozca colegas profesionales que están aprendiendo lo que usted está aprendiendo, preguntándose lo que usted se pregunta y buscando conectarse con otras personas que están encontrando su lugar en este campo laboral de ritmo acelerado y sumamente dinámico

Almuerzo

Sesiones Concurrentes

TENDENCIAS ALD:

ANALISIS PROFUNDO

Un Riesgo Real: la Responsabilidad Personal de los Oficiales de Cumplimiento

No importa qué tan bueno sea el programa ALD/AFC de su institución, ningún sistema es perfecto. Y las agencias reguladoras han responsabilizado a los funcionarios de cumplimiento individuales por las deficiencias institucionales, una tendencia que va en aumento. ¿Qué puede hacer para proteger tanto a su institución financiera como a si mismo cuando se entera de un problema con su programa ALD?

En esta sesión de análisis profundo nuestros expertos:

• Analizaran el impacto que cambios de políticas tienen en las organizaciones, incluyendo un aumento del escrutinio (y de los riesgos) a los que los oficiales de cumplimiento se ven sometidos.
• Identificaran los factores que las agencias gubernamentales consideran al decidir si responsabilizar personalmente a los oficiales de cumplimiento por las deficiencias ALD de una institución
• Recomendaran las mejores prácticas a implementar que garanticen el cumplimiento de las regulaciones anti-delitos financieros y minimizar riesgos de responsabilidades legales tanto para los oficiales de cumplimiento como para las organizaciones

Moderador:

Gabriel Romo, CAMS, Director de Cumplimiento para las Américas, Ria Money Transfer

Oradores:

Heiromy Castro, Director General de Cumplimiento y Gobierno Corporativo, Banco de Reservas de la República Dominicana

Valeria Vitola, Global Independent Assessment Head for AML, Sanctions and ABC, Citi

CASO DE ESTUDIO

Tipologias Mortales: El Peligro del Fentanilo y Otras Drogas Sintéticas

Participe y sea parte de esta sesión donde autoridades de la sección de Asuntos Internacionales de la Oficina Antinarcóticos y Aplicación de la Ley (INL por sus siglas en inglés) de la Embajada de los Estados Unidos en México arrojan luz sobre una de las tipologías de delitos financieros más preocupantes en la actualidad: el uso de las drogas sintéticas y más específicamente el fentanilo. Los casos de estudio están siempre entre los favoritos de nuestros asistentes por sus implicaciones en la vida real y esta sesión no será la excepción.

Oradores:

Luis Fernando Arredondo Cárdenas, Director de Inteligencia y Estrategia, Policía de la Secretaria de Seguridad Publica de Sinaloa

Luis Sierra, CAMS, Oficina de Asuntos Internacionales para Estupefacientes y Aplicación de la Ley, INL México

Efren Sosa, Experto Drogas Sintéticas, SGI Global Ciudad de Mexico

INTERACCIÓN PROFESIONAL

Espacio de Interacción Profesional para los Profesionales que Operan con FinTech y Criptomonedas

Conozca a quienes trabajan con las criptomonedas y las FinTech en este evento de networking que reúne a entusiastas de los activos virtuales y también a quienes desean simplemente familiarizarse más con estas. Independientemente de su nivel de experiencia o campo de especialización, esta reunión informal es el lugar para hacer conexiones reales en el sector de activos virtuales que está ganando terreno rápidamente en la industria financiera en todo el mundo

Maria Fernanda Leon, Head of Legal and Compliance, Zulu

Receso para trasladarse a las sesiones concurrentes

Sesiones Concurrentes

CASO DE ESTUDIO

Fraudes y Estafas: Lo de Ayer, Hoy y Quien Sabe Mañana

• Evalúe tipologías de fraudes frecuentemente registrados con tarjeta de crédito y medios de pago alternativos para fortalecer sus procedimientos de monitoreo, capacitar a su personal y responder rápidamente ante señales de alerta
• Analice como los defraudadores utilizan fondos fiduciarios para cubrir actos de carácter delictivo
• Identifique las señales de alerta en estafas de “matanza de cerdos” (pig butcheting), que pueden combinar elementos de estafa cibernética, criptográfica, de inversión y romántica, y que a menudo involucran a perpetradores que son víctimas de trabajo forzoso o trata de personas 

DILEMA ALD

DEBATE ACAMS

¿Las leyes de Protección de Datos Obstaculizan el Combate a los Delitos Financieros?

Desde la antigua Grecia hasta los tiempos modernos, los debates han proporcionado una forma de que se escuchen y evalúen opiniones contrastantes. ACAMS LATAM presenta su primera edición de El Gran Debate, donde usted decidirá al final quién es el ganador. Dos expertos líderes intentarán convencerle para que apoye su punto de vista. Un tema. Dos opiniones opuestas. ¿Quién recibirá su voto?

INTERACCIÓN PROFESIONAL

Espacio de Interacción Profesional para las Mujeres Profesionales de Cumplimiento

Una carrera de cumplimiento requiere agallas, ambición e inteligencia para salir adelante. Y las mujeres líderes en el campo ALD pueden enfrentar un conjunto único de desafíos, como la gestión del equilibrio entre el trabajo y la vida, culturas corporativas que pueden ver negativamente a las líderes femeninas asertivas y dificultades para encontrar mentoras y pares que las apoyen. Únase a nosotros en esta sesión informal de networking, donde la única agenda es reunirse con colegas de ideas afines, discutir obstáculos profesionales comunes para las mujeres en AML y, por supuesto, estrategias para superarlos

Receso en el Salón de Exposición

Sesiones Concurrentes

INNOVACIÓN Y TECNOLOGÍA

Beneficios, Limitaciones y Riesgos del Uso de la Inteligencia Artificial en la Lucha Anti-Delitos Financieros

• Conozca los beneficios del uso de la Inteligencia Artificial (IA) en ALD, como una capacidad superior para procesar datos y detectar patrones ocultos o redes ilícitas a través del aprendizaje supervisado y no supervisado
• Evalúe los desafíos en la implementación de la IA en la gestión de riesgos, como la integración con los sistemas heredados, la protección de los datos, y la adquisición de experiencia humana
• Identifique los riesgos que involucra la IA, como el sesgo algorítmico y descifrar los resultados de la computación de “caja negra”, para desarrollar controles en áreas como las pruebas de datos y la transparencia de los sistemas

Fernando Paulin, Co-Fundador y CEO, Trully

HERRAMIENTAS ALD

MINI-TALLER

Este mini taller ha sido desarrollado exclusivamente para los asistentes a La Asamblea LATAM. Participar en este mini taller es una experiencia de aprendizaje única donde ACAMS ha compilado varias horas de instrucción practica en esta versión de tan solo 55’. Durante los primeros 15 minutos del taller los panelistas capacitaran y plantearan sus expectativas en la creación de un ROS; posteriormente, los participantes tendrán la oportunidad de intercambiar ideas con sus compañeros de mesa, y para finalizar, compartirán sus conclusiones con el resto de los asistentes. Además de capacitarse con la información más actualizada que brindaran los expertos de las principales unidades de información financieras de la región, los participantes también se beneficiaran de la sabiduría colectiva y las experiencias de otros asistentes.

Paso a paso: Identificando los Elementos Claves para Crear y Someter un ROS

Durante esta sesión práctica, expertos de los algunos de los principales entes responsables de recopilar, analizar y compartir información sobre transacciones financieras sospechosas en la región lo guiarán a través de los procesos de elaboración de un ROS en detalle utilizando ejemplos de la vida real. ¿La meta? Mostrar cómo unos buenos ROS pueden ayudar a proteger a la región Latinoamericana de los delitos financieros.

Asista y aprenda a:

• Evitar errores comunes al crear un ROS
• Decidir qué información es la más importante para las autoridades
• Crear y presentar un ROS que esté a la altura de los requisitos de los entes responsables de la recepción e investigación de los ROS

Carlos Del Valle, Encargado de Análisis Estratégico, Unidad de Análisis Financiero de la Republica Dominicana

INTERACCIÓN PROFESIONAL

Espacio de Interacción Profesional para el Sector Público y el Sector Privado

¿Quiere fortalecer su red de contactos entre los sectores público-privado y optimizar la colaboración entre ambos? Esta sesión de networking reúne a profesionales bancarios y no bancarios, y autoridades para que puedan conectarse, intercambiar ideas y compartir intereses, todo en un ambiente distendido e informal. No hay agenda, y el único objetivo de esta sesión es que haga nuevos contactos y fomentar nuevos acuerdos entre los dos sectores

Receso para trasladarse al panel general

SESIÓN GENERAL

Protegiéndose ante la Preocupante Expansión del Crimen Organizado en Latinoamérica

• Analice los factores que han propiciado la expansión de la presencia de organizaciones criminales y sus actividades delictivas en Latinoamérica • Adopte medidas para alertar y evitar el flujo de dinero de actividades ilícitas tales como el narcotráfico, el tráfico de armas y la trata de personas, dado el incremento de crimen organizado en la región
• Identifique tipologías de lavado de dinero llevadas a cabo por los grupos de delincuencia trasnacional, incluido el comercio de fentanilo/opioides entre Asia, Estados Unidos y México
• Realice una evaluación integral de los riesgos de actividades del crimen organizado dentro de su organización para identificar los mayores amenazas y vulnerabilidades, y poder racionalizar la asignación de recursos

Moderador:

Dr. Melitón Cordero, Special Agent Advisor, Administración Anti-Narcóticos de los EEUU (DEA) Embajada de los EEUU en República Dominicana

Cóctel en el Salón de Exposición

Inscripción de los Participantes y Centro de Información Abierta

Salón de Exposición Abierto

Café en el Salón de Exposición

Salón Principal Abierto

Apertura del Segundo Dia

Presentación Especial

SESIÓN GENERAL

Mesa Redonda Ejecutiva: La Industria Responde

Únase a los principales líderes de cumplimiento de la región quienes compartirán su opinión sobre los temas discutidos durante el panel regulatorio. Durante esta sesión, expertos de las principales instituciones financieras analizarán el entorno regulatorio en Latinoamérica desde una perspectiva de la industria, y evaluarán su impacto en la industria de cumplimiento regional y global

Ramon Guzman, Vicepresidente de Cumplimiento PLAFT, Banco Santa Cruz RD

Receso en el Salón de Exposición

Sesiones Concurrentes

FORO DE CUMPLIMIENTO

Mesa de Dialogo de las UIFs Latinoamericanas: Ideas, Prioridades y Perspectivas 

• Conozca la manera en que las UIFs contribuyen en la lucha contra el terrorismo, el lavado de dinero y otros crímenes financieros, así como también como coordinan con las autoridades y el sector financiero
• Infórmese acerca de las prioridades actuales, iniciativas conjuntas y retos actuales de Egmont y las Unidades de Información Financieras regionales
• Escuche las recomendaciones para mejorar los programas ALD, incluidos los ROS, el intercambio de información y la colaboración público/privada

TENDENCIAS ALD

Reconociendo la Importancia del ESG en el Programa Anti-Delitos Financieros de su Institución

Una pregunta constante en torno a las políticas ESG es cómo se cruzan con las obligaciones ALD y Anti-Delitos Financieros, especialmente aquellas específicas de una región. Esta sesión tendrá como objetivo aclarar la cuestión.

En esta sesión los expertos discutirán cómo: 

• Identificar las políticas ESG que son cruciales para los esfuerzos ALD y Anti-delitos Financieros en Latinoamérica
• Analizar el papel de los profesionales de cumplimiento en la implementación de esfuerzos ESG que puedan reducir los delitos financieros
• Evaluar el papel de la inclusión financiera para ayudar a reducir la vulnerabilidad a la trata de persona

CAPACITACIÓN ALD

Presentado por

Receso para trasladarse a las sesiones concurrentes

Sesiones Concurrentes

FORO DE CUMPLIMIENTO

Sanciones Internacionales: Retos de Cumplimiento ante Cambios en las Sanciones Impuestas a Rusia y Venezuela

• Analice las divergencias en los regímenes de sanciones de EEUU y la UE para identificar y resolver conflictos de cumplimiento relevantes para las instituciones financieras Latinoamericanas
• Evalúe las medidas de amplio alcance dirigidas a los oligarcas rusos y los activos en posesión global, como restricciones de cuentas bancarias, y las medidas para apoyar la reconstrucción de Ucrania
• Actualice a su personal sobre los cambios en las sanciones internacionales, especialmente a Rusia y Venezuela, y utilice procedimientos de CSE para mitigar riesgos de empleados deshonestos que contribuyan a la evasión de los controles internos de sanciones
• Formalice protocolos de investigación para reforzar el control de riesgos de sanciones ocultas, tales como bienes de doble uso, el uso sospechoso de criptomonedas y transacciones realizadas en jurisdicciones de alto riesgo

ENTORNO DOMINICANO

Colaboración Interinstitucional: Cambios, Nuevas Estrategias y Entendimiento Común en República Dominicana

• Analice recientes cambios normativos y prepárese para hacer frente a cambios potenciales que podrían impactar las funciones de cumplimiento ALD
• Entienda los aspectos más preocupantes para los reguladores en la actualidad, incluyendo cambios de políticas que afectan los procedimientos y políticas ALD existentes
• Evalúe mejores prácticas para combatir crímenes financieros y mejorar su programa antilavado

CAPACITACIÓN ALD

Presentado por

Almuerzo

Sesiones Concurrentes

FORO DE CUMPLIMIENTO

SESION PECERA ALD

En ACAMS LATAM nos esforzamos por convocar a los mejores oradores disponibles. Como usted, ¿quizás? Para esta esta sesión de "pecera", los miembros de la audiencia que levanten la mano, en sentido figurado, de antemano serán invitados a subir al escenario y compartir su opinión sobre el tema. Anímese a ser parte del panel de expertos que conducirán esta sesión la cual se verá en gran medida enriquecida por su participación.

Optimizando sus Prácticas de Debida Diligencia del Cliente e Identificación del Beneficiario Final

• Utilice diversas bases de datos que le permitan verificar los nombres proporcionados e identificar PEPs, Ciudadanos Especialmente Designados (SDNs) o vínculos con organizaciones terroristas
• Defina los protocolos que serán utilizados para la determinación del riesgo de sus clientes y revíselos periódicamente para contemplar cambios tales como de estructuras organizacionales o del marco regulatorio
• Implemente procedimientos de Debida Diligencia Reforzada a clientes con estructuras complejas tales como empresas offshore, sociedades en comandita o fundaciones de interés privado
• Fortalezca sus procesos de identificación del beneficiario último de una cuenta mediante el análisis de tipologías donde hubo abuso de fideicomisos

SUJETOS OBLIGADOS NO FINANCIEROS

Estrategias de Cumplimiento ALD Efectivas para Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD’s)

• Implemente los controles ALD necesarios para mitigar efectivamente los riesgos de delitos financieros que acechan a sectores tales como casinos y juegos de azar, apuestas en línea, y bienes raíces
• Comprenda la manera en que los “gatekeepers”, incluyendo abogados, notarios, agentes residentes, y contadores, son vulnerables a ser utilizados por la delincuencia financiera e identifique las alertas para detectar y evitar la actividad criminal
• Analice tipologías delictivas, tales como transacciones en efectivo o el uso de empresas pantalla, para mejorar sus procesos de monitoreo 

CAPACITACIÓN ALD

Presentado por

Receso en el Salón de Exposición

Sesiones Concurrentes

FORO DE CUMPLIMIENTO

MANO A MANO

Por petición popular vuelve el Mano a Mano a la conferencia Anual Latinoamericana 2024. Sea parte de esta ágil sesión donde lideres de la industria de cumplimiento regional pondrán sobre la mesa temas trascendentales para los profesionales de cumplimiento en Latinoamérica, compartiendo sus puntos de vista y diferentes maneras de hacer frente a los desafíos que enfrentan actualmente.

Geopolítica y Terrorismo: Los Retos Actuales para la Industria Anti-delitos Financieros en Latinoamérica

Desde que ocurrieron los ataques del 11 de septiembre, nunca la amenaza del terrorismo se había vuelto tan fragmentada y diversa como en el 2023. En consecuencia, el entorno de las amenazas se volvió aún más impredecible para los analistas de inteligencia y los profesionales anti-delitos financieros. Uno de los principales catalizadores de esa fragmentación y diversificación ha sido el nexo entre la geopolítica y el terrorismo. Esta convergencia se manifestó con el horrible ataque terrorista de Hamás contra Israel el 7 de octubre de 2023 y la consiguiente respuesta israelí contra Hamás en Gaza. Lo que comenzó como un conflicto regional tuvo implicaciones globales inmediatas, magnificando el peligroso nexo entre geopolítica y terrorismo. 

Esta interesante sesión se centrará en las ramificaciones de la amenaza y el antiterrorismo que seguirán desarrollándose durante el 2024 y mucho más allá.

Asista y aprenda a:

• Identificar los factores geopolíticos que presentan oportunidades para terroristas y criminales transnacionales
• Reconocer los cambios en las tendencias de financiación del terrorismo, incluidas las técnicas utilizadas por Hamás, Hezbollah y los extremistas por motivos raciales y étnicos, y cómo las asociaciones público-privadas pueden combatirlos
• Promover la asistencia humanitaria y al mismo tiempo prevenir el uso indebido de fondos para actividades terroristas

TENDENCIAS ALD

La Nueva Tendencia Global: el Marco “FRAML” o Fusión de las Unidades de Prevención de Fraude y ALD

• Evalúe los fundamentos de la fusión del FRAML, como los valores fundamentales comunes a ambas unidades y las misiones compartidas, de modo de lograr la aceptación de los protagonistas claves
• Analice y resuelva posibles impedimentos para la integración, incluidas las diferencias en la cultura laboral y métodos de investigación dispares
• Efectúe una revisión posterior a la consolidación para realizar ajustes sistémicos justificados y confirmar los beneficios del FRAML, como vistas de 360 grados de sus clientes

CAPACITACIÓN ALD

Presentado por

Receso para trasladarse al panel general

INNOVACIÓN Y TECNOLOGÍA

ACAMS TALK

Combatiendo la IA con IA en la Prevención de los Delitos Financieros

Dinamismo, grandes ideas, sesiones más cortas. Eso es lo que llamamos un ACAMS Talk, o sea, una charla de ACAMS. Venga a disfrutar de 25 minutos de estimulante exploración intelectual; se llevará consigo mucho en lo que reflexionar y de qué hablar.

Falsificaciones. Imágenes generadas por IA. Fraude de Identidad. Probablemente haya oído hablar de todas estas actividades criminales, pero la rápida adopción de la tecnología por parte de la delincuencia financiera a menudo supera la detección y la prevención. Esta sesión le actualizara sobre nuevas tipologías de fraude y estafas afectando a las instituciones financieras y sus clientes, y también como la industria puede aprovechar la tecnología para contrarrestar estos avances criminales.

SESIÓN GENERAL

Sesión Relámpago: Amenazas y Retos Futuros en la Industria Anti-Delitos Financieros Latinoamericana

Para cerrar con broche de oro la Asamblea LATAM 2024 nos hemos inspirado en Pardon the Interruption de ESPN y hemos desarrollado esta sesión donde nuestros expertos se sumergen en una discusión dinámica y de ritmo acelerado cubriendo varios temas de interés para la industria regional.

Para cumplir con efectividad los profesionales de cumplimiento deben tener en cuenta los riesgos y amenazas potenciales, así como los peligros existentes. Como broche de oro de la conferencia hemos desarrollado esta sesión que le permitirá beneficiarse de la extensa experiencia de nuestros panelistas quienes compartirán su parecer sobre lo que nos depara lo que resta del 2024 y el 2025. Participe en esta sesión y anticípese a las expectativas regulatorias y requerimientos venideros en la lucha contra la delincuencia financiera.

Gabriel Romo, CAMS, Director de Cumplimiento para las Américas, Ria Money Transfer

Discurso de Clausura